Цей ліміт діятиме лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

В НБУ наголосили, що ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою про порядок роботи та звітності волонтерів.

Також ліміт не застосовується до рахунків осіб, щомісячні доходи яких перевищують суму 150 тис. грн, але мають підтверджені джерела. Крім цього, в разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб.

Водночас зазначається, що операції за реквізитами IBAN не обмежуються.

«За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність», – офіційно інформують в Нацбанку.

Головною метою нововведення, за словами пресслужби НБУ, є мінімізація використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності. Зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

«Запроваджений період обмеження строком на шість місяців буде використаний для напрацювання спільних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми. Це у подальшому  дасть змогу Національному банку України за умови дієвості вжитих заходів відмовитися від запроваджених лімітів», – пояснили в НБУ.

ДОВІДКОВО:

«Дропи» – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. 

До теми: В Україні запускають фінансовий моніторинг грошових переказів.

Нагадаємо, що Україна вирішила проблему з реєстрацією автівок, ввезених як гуманітарна допомога.

Раніше ми повідомляли, що в Італії бізнесмен із волонтерами організували допомогу Україні.

Такий експериментальний проєкт запропонувало Міністерство соціальної політики України. Уряд його затвердив своєю Постановою № 842 від 11 серпня 2023 року. Також затверджено детальний порядок реалізації цього експериментального проєкту.

«Передбачено можливість за бажанням одержувача на підставі заяви, отримувати пенсію та грошову допомогу міжнародним поштовим переказом в країні його перебування», – йдеться у постанові КМУ.

Це рішення спростить процес отримання пенсійних виплат та інших видів допомоги громадянам, які до виїзду за кордон отримували їх в Україні через поштові відділення та не мали банківських рахунків.

Важливо: Пенсії та інші види грошової допомоги міжнародним грошовим переказом зможуть отримувати громадяни України, які за кордоном перебувають тимчасово – у зв’язку з військовою агресією російської федерації.

Дія постанови триватиме у період воєнного стану та протягом шести місяців після його припинення чи скасування. Але не більш як два роки від дня набрання чинності цього документу.

«Зараз проєкт охоплює тих пенсіонерів, що у Польщі, але згодом розшириться й на інші країни», – пояснили в «Укрпошті».

В «Укрпошті» надали покрокову інструкцію для отримання коштів за кордоном:

1. Подати заяву щодо виплати нарахованої пенсії та соціальної допомоги. Яким чином? Є два можливі варіанти:

• онлайн, зазначити всі необхідні дані;
• заповнити у паперовому вигляді, заздалегідь завантаживши за посиланням, вкласти у конверт з приміткою «пенсія переказом» й надіслати на адресу: АТ «Укрпошта», вул. Хрещатик, 22, м. Київ, 01001, Україна (JSC “Ukrposhta”, str. Khreshchatyk, 22, Kyiv, 01001, Ukraine).

2. Забрати міжнародний поштовий переказ за адресою тимчасового перебування за межами України, пред’явивши документ, що посвідчує особу.

«Зверніть увагу, що міжнародний поштовий переказ буде доставлено отримувачу у місяці, наступному за місяцем, в якому була надіслана заява. Виплата здійснюється у національній валюті країни перебування», – зауважили в «Укрпошті».

За детальнішою інформацією можна звертатися за телефоном +38 (044) 323 14 46 (дзвінки по території України та міжнародні дзвінки).

Нагадаємо про послуги Дії, які доступні українцям за кордоном.

Раніше ми повідомляли, що Україна для своїх школярів за кордоном вводить нову освітню програму.

Про це стало відомо 30 серпня з інформації Національного банку України.

Випередили Італію лише США (19%) та Ізраїль (13%). Відстають від трійки країн-лідерів Росія (7%) та Німеччина (6%).

Також зазначається, що за цей же період із України найбільше переказали коштів до Росії (29%), Грузії (17%), Туреччини (5%), Азербайджану (5%) та Польщі (4%).

Усі ці дані не включають інформацію про грошові перекази, здійснені через банки, карткові платіжні системи та поштові відділення.

Йдеться лише про діяльність систем переказу коштів в Україні.

«Україна залишається країною-реципієнтом транскордонних переказів. Впродовж 1 півріччя 2021 року сума коштів, отриманих в Україні з використанням міжнародних систем переказу коштів, майже у п’ятеро перевищує суму коштів, відправлених за її межі», – йдеться у повідомленні прес-служби Нацбанку.

Про таке йдеться у повідомленні прес-служби ПриватБанку.

З огляду на оприлюднені показники грошових переказів, можна скласти своєрідний рейтинг країн-донорів.

На першому місці Сполучені Штати Америки – звідти українці отримали $71,2 млн доларів США, що становить понад 19% від загального обсягу переказів. На другому місці – Італія, про неї ми вже написали вище. А от третю сходинку займає Ізраїль – 40,1 млн доларів США, а це 10% від загального обсягу переказів.

Водночас до списку країн-лідерів з відправки до України грошових переказів також увійшли Росія (7%, $27,1 млн), Німеччина (6%, $23,2 млн) та Польща (5%, $19,7 млн).

Загалом же від початку 2021 року з-за кордону українці отримали грошей на 30% більше, ніж торік – на суму $386 млн.

«Кількість закордонних переказів у порівнянні з минулим роком зросла на 21% до 1 мільйона», – констатують у ПриватБанку.

Також повідомляється, що з України за кордон упродовж першого кварталу через ПриватБанк відправлено 79,7 млн доларів США. Це теж перевищує торішні показники – на 20%.

«При цьому, кількість відправлених за кордон переказів за цей період збільшилася лише на 7% до $155 тисяч», – інформують у ПриватБанку.

Між тим, у 2020 році обсяг грошових переказів трудових мігрантів в Україну становив $12,121 мільярдів. Згідно зі звітом Національного банку України, це на $200 мільйонів більше, ніж у 2019 році.

Нагадаємо, що в Україні обіцяють навести лад із подвійним громадянством.

Раніше ми повідомляли, що українські підприємці в Італії та українська дипмісія готуються до співпраці між двома державами.

Справа в тому, що 28 квітня набуває чинності Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

У поле зору перевіряльників потраплять усі закордонні та внутрішні грошові перекази і фінансові операції з готівкою. Йдеться про внесення, переказ та отримання коштів на суму від 400 тис. грн. Також перевірятимуть  внутрішні та міжнародні перекази без відкриття рахунку на суму від 30 тис. грн.

У зв’язку з цим багато хто з громадян раптово може дізнатися, що його банківські картки заблоковані. А щоб їх розблокувати, потрібно буде звертатися до банку для пояснення походження коштів, які надійшли на картку.

Те саме буде й у випадку безготівкових банківських операцій від 5 тис грн в межах України (поповнення картки, перекази, платежі). При цьому, якщо більшу суму один і той же відправник розіб’є на кілька платежів, все одно буде потрібне пояснення. Адже усі банки отримали від Національного Банку України листа №25-0006/18603 від 13.04.2020 року, в якому роз’яснюється, що в подібних випадках отримати кошти по картці можна буде лише «за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тис. грн».

Отже, якщо хтось скине вам на картку двічі або тричі по 4,9 тис. грн, слід бути готовими, що банк може заморозити ваш рахунок. Тоді треба буде надати роз’яснення  щодо походження цих коштів (наприклад, оплата за роботу чи товар, повернення боргу, грошова допомога від рідних тощо). Вже на підставі вашого пояснення банк розморозить ці кошти, або ж заблокує – якщо вирішить, що ви не підтвердили законність їхнього походження.

Таким чином, насамперед новий Закон встановлює вимоги – щоб перекази коштів супроводжувалися інформацією про платника та отримувача, в тому числі якщо йдеться про перекази без відкриття рахунку.

У НБУ запевняють, що вимоги до ідентифікації платників під час переказу коштів не впливатимуть на оплату комунальних послуг, штрафів або податків.

Серед нововведень – і нові вимоги до процедури переказу коштів до 30 тис. грн. Такі перекази в межах України мають супроводжуватися щонайменше наступною інформацією:

• інформація, яку подає платник – номер рахунка/електронного гаманця або унікальний номер електронного платіжного засобу платника (ініціатора переказу)/наперед оплаченої картки багатоцільового використання;
• інформація, яку подає отримувач – номер рахунка або унікальний номер електронного платіжного засобу отримувача/наперед оплаченої картки багатоцільового використання, а в разі відсутності рахунка/електронного гаманця – унікальний обліковий номер фінансової операції.

Також є новації, які стосуються переказів коштів понад 30 тис. грн за межі України. Вони мають супроводжуватися інформацією про платника (ініціатора переказу) та отримувача переказу.

Якщо це фізична особа:

• прізвище, ім’я та по батькові;
• номер рахунка, з якого списуються кошти;
• у разі відсутності рахунка – унікальний обліковий номер фінансової операції.

Якщо це юридична особа (траст):

• повне найменування;
• номер рахунка, з якого списуються кошти;
• у разі відсутності рахунка – унікальний обліковий номер фінансової операції.

На підставі отриманої інформації банк буде зобов’язаний здійснити процедуру верифікації. Винятком тут є випадки переказу коштів (віртуальних активів) за межі України на суму менше, ніж 30 тис. грн, а також деякі інші випадки, «пов’язані з можливим використанням таких переказів для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення».

Якщо виникне необхідність пройти процедуру верифікації особистості, банк може запропонувати кілька варіантів, в тому числі онлайн:

• через BankID;
• через використання електронного підпису;
• через відеотрансляцію;
• через дистанційне зчитування даних через NFC або платіж на окремий рахунок банку з особового рахунку клієнта.

Нагадаємо, що з повним текстом нового Закону, який набуде чинності вже 28 квітня, можна ознайомитися на сайті Верховної Ради України.