З 1 жовтня 2024 року Національний банк України тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (також відомі як P2P, C2С).
Цей ліміт діятиме лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
В НБУ наголосили, що ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою про порядок роботи та звітності волонтерів.
Також ліміт не застосовується до рахунків осіб, щомісячні доходи яких перевищують суму 150 тис. грн, але мають підтверджені джерела. Крім цього, в разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб.
Водночас зазначається, що операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
«За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність», – офіційно інформують в Нацбанку.
Головною метою нововведення, за словами пресслужби НБУ, є мінімізація використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності. Зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
«Запроваджений період обмеження строком на шість місяців буде використаний для напрацювання спільних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми. Це у подальшому дасть змогу Національному банку України за умови дієвості вжитих заходів відмовитися від запроваджених лімітів», – пояснили в НБУ.
ДОВІДКОВО:
«Дропи» – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам.
До теми: В Україні запускають фінансовий моніторинг грошових переказів.
Нагадаємо, що Україна вирішила проблему з реєстрацією автівок, ввезених як гуманітарна допомога.
Раніше ми повідомляли, що в Італії бізнесмен із волонтерами організували допомогу Україні.
